Recursos Fiscales
Cómo y Cuándo puede Acceder a sus Documentos de Impuestos de Elevations
Sus documentos de impuestos de Elevations estarán disponibles en línea o se los enviarán por correo postal antes del 31 de enero.
Para consultar sus documentos de impuestos en línea, inicie una sesión en el banco digital de Elevations. Haga clic en “eDocuments” (Documentos electrónicos) y seleccione “Tax Statements” (declaraciones de impuestos) para ver el Formulario 1098 (resumen de intereses hipotecarios) y el Formulario 1099-INT (ingresos derivados de intereses).
Tenga en cuenta que si los dividendos que ganó son menos que $10, no recibirá una declaración de impuestos 1099-INT.
También puede ver el Formulario 1098 (estado de cuenta de los intereses hipotecarios) en el banco digital de Elevations seleccionando “Mortgage Service Center” (Centro de servicios hipotecarios) en la pestaña “Mortgage” (hipoteca) y haciendo clic en “1098” en el menú de la izquierda.
Otros documentos que puede buscar:
Dividendos generados de cuentas y de bonos de ahorro de los Estados Unidos
Nombre del formulario: 1099-INT Disponible desde: Sellado por el correo a más tardar el 31 de enero.
Cómo recibirá el formulario:
Los miembros recibirán un formulario de impuestos con el total de los dividendos de todas sus cuentas en Elevations, excepto las cuentas con impuestos diferidos como las cuentas de jubilación individuales (Individual Retirement Account, IRA), las cuentas de ahorro para la educación (Education Savings Account, ESA) o las cuentas de ahorro para gastos médicos (Health Savings Account, HSA). Los nombres de los titulares de cuentas conjuntas y los números de cuenta no aparecerán en los formularios de impuestos
Los miembros inscritos en el programa de documentos electrónicos recibirán sus formularios iniciando una sesión en el banco digital de su cuenta más antigua (la cuenta con el número de cuenta más bajo)
Los miembros que no estén inscritos en el programa de documentos electrónicos recibirán sus formularios por correo en la dirección que está en su cuenta más antigua (la cuenta con el número de cuenta más bajo)
Para inscribirse en el programa de documentos electrónicos, inicie una sesión en el banco digital y haga clic en la pestaña “eDocuments” (Documentos electrónicos)
Como medida adicional de protección contra el robo de identidad, solo aparecerán los últimos 4 números del número de seguro social (SSN) en el formulario 1099 INT
Dividendos obtenidos de cuentas de extranjeros no residentes
Nombre del formulario: 1042-S Disponible desde: Sellado por el correo a más tardar el 31 de enero.
Cómo recibirá el formulario: Por cada cuenta que genere dividendos, los miembros recibirán un formulario de impuestos separado, salvo las cuentas de impuestos diferidos como las IRA, ESA o HSA. Los nombres de los titulares de cuentas conjuntas y los números de cuenta no aparecerán en los formularios de impuestos.
Los miembros inscritos en el programa de Documentos electrónicos podrán obtener su formulario iniciando una sesión en el banco digital
Los miembros que no estén inscritos en el programa de Documentos electrónicos recibirán su formulario por correo en la dirección que está en los registros
Para inscribirse en el programa de documentos electrónicos, inicie una sesión en el banco digital y haga clic en la pestaña “eDocuments” (Documentos electrónicos)
Intereses pagados sobre hipotecas
Nombre del formulario: 1098 Disponible desde: Sellado por el correo a más tardar el 31 de enero.
Cómo recibirá el formulario: Los miembros recibirán su formulario por correo en la dirección que está en los registros de la cuenta del préstamo hipotecario. También puede encontrar el estado de cuenta en el banco digital, en el portal de hipotecas (que puede consultar en la pestaña “Mortgage” [Hipoteca]) o en Documentos electrónicos.
Intereses pagados por líneas de crédito hipotecario (Home Equity Line of Credit, HELOC), préstamos hipotecarios y préstamos de construcción
Nombre del formulario: 1098 Disponible desde: Sellado por el correo a más tardar el 31 de enero.
Cómo recibirá el formulario:
Los miembros inscritos en el programa de documentos electrónicos recibirán sus formularios iniciando una sesión en el banco digital de la cuenta asociada con el crédito hipotecario
Los miembros que no estén inscritos en el programa de documentos electrónicos recibirán sus formularios por correo en la dirección que está en la cuenta que tiene el préstamo
Para inscribirse en el programa de documentos electrónicos, inicie una sesión en el banco digital y haga clic en la pestaña “eDocuments” (Documentos electrónicos)
Como medida adicional de protección contra el robo de identidad, solo aparecerán los últimos 4 números del número de seguro social (SSN) en el formulario 1098
Intereses pagados por los préstamos garantizados del Programa de Asistencia Vivienda Justa (Fair Housing Assistance Program, FHAP)
Nombre del formulario: 1098 Disponible desde: Sellado por el correo a más tardar el 31 de enero. Cómo recibirá el formulario: Los miembros recibirán su formulario por correo en la dirección que está en la cuenta del préstamo hipotecario. Este formulario no está disponible en línea.
Distribuciones de cuentas IRA y HSA
Nombre del formulario:
1099-R para las cuentas de jubilación individuales (IRA) tradicionales y Roth
1099-Q para las cuentas de ahorro para la educación (ESA) Coverdell
1099-SA para las cuentas de ahorro para gastos médicos (HSA)
Disponible desde: Sellado por el correo a más tardar el 31 de enero.
Cómo recibirá el formulario: Los miembros recibirán su formulario por correo en la dirección que está en la cuenta con impuestos diferidos. Estos formularios no están disponibles en línea.
Aportes a las cuentas IRA y HSA
Nombre del formulario:
5498 para las cuentas de jubilación individuales (IRA) tradicionales y Roth
5498-ESA para las cuentas de ahorro para la educación (ESA) Coverdell
5498-SA para las cuentas de ahorro para gastos médicos (HSA)
Disponible desde: Sellado por el correo a más tardar el 30 de abril (formulario 5498-ESA) y el 31 de mayo (formularios 5498 y 5498-SA)
Cómo recibirá el formulario: Los miembros recibirán su formulario por correo en la dirección que está en la cuenta con impuestos diferidos. Estos formularios no están disponibles en línea.
Aportes a Cuentas HSA e IRA por el Año Anterior
Los aportes a cuentas HSA e IRA por el año anterior se deben hacer en persona. La última fecha para hacer aportes por el año anterior a las cuentas HSA o IRA es la fecha de vencimiento para presentar la declaración de impuestos: 15 de abril de 2024. Los aportes y retiros de la cuenta IRA deben estar firmados. La IRA se puede invertir en una cuenta de ahorro IRA o en un certificado de depósito IRA.
Obtenga su Reembolso más Rápidamente
Obtenga su reembolso de impuestos de la manera más segura y rápida posible mediante un depósito directo. Para configurar el depósito directo necesitará el número de ruta de Elevations (307074580) y su número de cuenta de 13 dígitos. Puede encontrar su número de cuenta en la parte inferior de sus cheques o en el banco digital. Para encontrar el número en el banco digital, inicie una sesión en su cuenta y elija la cuenta de cheques que corresponda. Seleccione “Account Details” (Información de la cuenta) para ver el número de ACH (ese es su número de cuenta). Si tiene preguntas, estamos aquí para ayudarle. Por favor contáctenos.
Preguntas Frecuentes
¿Qué debo hacer si no recibo el formulario 1099-INT?
Verifique que el total de los ingresos por dividendos sean iguales o más que $10. Los dividendos obtenidos en cada cuenta se pueden ver en el estado de cuenta de diciembre. No recibirá un formulario 1099-INT si los dividendos obtenidos para un determinado número de identificación fiscal son menos de $10. Si está inscrito en el programa de documentos electrónicos y recibió $10 o más en dividendos, inicie una sesión en el banco digital y seleccione “eDocuments” (documentos electrónicos).
¿Por qué no recibí un formulario para mis distribuciones IRA/HSA?
Si no tuviera ninguna distribución de su IRA/HSA, no recibiría un formulario 1099-R/Q/SA.
¿Tendré que pagar impuestos cuando haga retiros de mi cuenta IRA Tradicional?
En la mayoría de los casos, tendrá que pagar impuestos cuando haga retiros de su cuenta IRA tradicional. Si hace aportes no deducibles a una cuenta IRA tradicional, una parte de cada retiro se tratará como ganancia no imponible de dichos aportes. Consulte a un asesor fiscal.
¿Se pueden deducir de los impuestos los aportes a una cuenta IRA tradicional?
Los aportes pueden ser deducibles según la cobertura de su plan de retiro, su categoría de declaración del contribuyente y sus ingresos. Para asegurarse, es preferible consultar a un asesor fiscal.
¿Se pueden deducir de los impuestos los aportes a una cuenta ESA Coverdell?
No, los aportes a las cuentas ESA Coverdell no se pueden deducir de los impuestos.
¿Se pueden deducir de los impuestos los aportes a un plan de pensión simplificada para empleados (SEP)?
Por lo general, si los hace su empleador, usted no los puede deducir de sus impuestos. Si usted hace aportes como trabajador autónomo, es posible que sean deducibles. Consulte a un asesor fiscal.
Si hice una transferencia desde otra entidad financiera a Elevations Credit Union, ¿Recibiré un formulario 1099-R o 1099-Q de Elevations?
No. En esta situación, la otra entidad financiera le entregará los formularios de impuestos 1099-R/1099-Q. Es posible que reciba los formularios de impuestos 1099-R/1099-Q por otros retiros que haya hecho de su cuenta IRA en Elevations Credit Union.
¿Qué es un formulario 1099-C?
El formulario 1099-C informa de la cancelación de deudas por medio de cobros. Este formulario muestra la fecha de cancelación y la cantidad. El Servicio de Impuestos Internos (Internal Revenue Service, IRS) exige que el correo lo selle a más tardar el 31 de enero.
¿Debo enviarle a Elevations una copia de mi liquidación de impuestos?
Recibimos automáticamente una copia de su liquidación de impuestos, no es necesario que nos la envíe.