Hagamos un plan para lograr sus metas financieras.

Desde planear la jubilación hasta pagar la universidad, nos esforzamos por proporcionar una guía práctica que lo ayude a llegar adonde quiere estar. Porque para eso son los amigos (y las instituciones financieras locales).

Pareja mayor en un día soleado; marido sentado en la silla de ruedas con su esposa agachándose abrazándolo

PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

Avance con confianza hacia su futuro.

Planificar la jubilación es una de las formas más importantes en las que puede invertir en usted y en su futuro. Lo podemos ayudar a:

  • Ahorrar usando una cuenta de jubilación individual tradicional o Roth (IRA)

  • Invertir fondos 401k, consolidar planes 401k o convertir un plan 401k en una cuenta de jubilación individual (IRA)

  • Entender cuánto recibirá en beneficios del Seguro Social y planificar el momento adecuado para retirar los beneficios

  • Revisar su estrategia financiera para la jubilación

AHORRAR PARA LA EDUCACIÓN

Ahorre para la educación como un auténtico sabelotodo.

¿Piensa en el futuro de sus hijos? Nuestro equipo le ayudará a encontrar los instrumentos de inversión adecuados para los ahorros para educación, como un plan de ahorros 529 con ventajas fiscales.*

Estudiante parado con su mochila en Universidad
Artista femenina con trenza lateral gris y gafas en un delantal azul sentada frente a su mesa de trabajo de estudio

ADMINISTRACIÓN FINANCIERA DE CFS

Estamos comprometidos con su bienestar financiero en todo momento.

Adoptamos un enfoque consultivo para la planificación financiera, independientemente de si recién está comenzando o si es un experto en inversiones. Desde planificación financiera personal hasta asesoramiento para inversiones, pasando por fideicomisos (trusts) y planificación patrimonial, podemos ayudar a contestar sus preguntas. ¿Mencionamos que la primera consulta con el equipo de Administración Financiera de CFS** es gratis?

Dibujo de pluma y tinta de dos esquiadores en un lado de la montaña

Como miembro de Elevations, su primera consulta con un asesor financiero de CFS** es gratis.

ASESORAMIENTO FINANCIERO

Servicios para reducir el estrés financiero.

GreenPath Financial Wellness es nuestro recurso de confianza para ayudarle a aliviar el estrés financiero y a crear un plan que cubra sus preocupaciones financieras. Esta organización sin fines de lucro ofrece asesoramiento financiero personalizado gratuito, revisión de informes de crédito y herramientas de educación financiera. Mediante su programa de gestión de deudas, GreenPath puede llamar a sus acreedores para negociar concesiones y llegar a acuerdos de pago de préstamos. Incluso pueden ayudar proporcionando servicios de vivienda, desde información previa a la compra hasta la prevención de ejecuciones hipotecarias, y todos los asesores de GreenPath están certificados por el Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano (HUD).

GreenPath Financial Wellness no es una filial de Elevations Credit Union. La cooperativa de crédito no garantiza los servicios que ofrece GreenPath.

Mujer trabajando en su escritorio frente a una computadora portátil
Madre e hijo acostados en un sillón y mirando el teléfono

ASEGURANZA

Cobertura para su tranquilidad mental.

Queremos que esté cubierto contra todos los imprevistos de la vida, por eso, ofrecemos servicios de seguro de vida mediante nuestro programa de Administración Financiera (Wealth Management) de CFS*. También nos asociamos con Liberty Mutual y otras organizaciones selectas para ofrecerle otras soluciones de seguros.

Como miembro de Elevations Credit Union, puede recibir:

It matters where you bank.

Dedicados el uno al otro.

Empoderar a nuestros miembros con soluciones financieras y educación es la base de nuestra cooperativa de crédito. Eso significa que siempre nos esforzaremos para actuar en su beneficio.

Para la comunidad.

Ofrecemos los servicios que usted esperaría de los bancos tradicionales, pero a diferencia de otros, nuestras ganancias se vuelven a invertir en nuestros vecinos y en las empresas locales.

Servicio premiado.

Estamos orgullosos de haber ganado premios locales en la región frontal de Colorado como Mejor Banco, Mejor Prestamista Hipotecario y Mejor Servicio al Cliente año tras año.

Un frasco de cambio derramado sobre una mesa

BLOG

Información básica sobre inversiones.

La diversificación y la asignación de activos son dos conceptos de inversión que es importante entender, especialmente si recién está empezando con objetivos a largo plazo. La diversificación ayuda a limitar la posibilidad de tener pérdidas en cualquier inversión o en un tipo de inversión, mientras que la asignación de activos proporciona un esquema para ayudar a guiar sus decisiones de inversión. Lea nuestro blog para entender mejor cómo estos dos conceptos pueden ayudarlo a armar una cartera de inversiones que cumpla con sus necesidades específicas.

Pareja jubilada abrazando en la playa

Próximo evento

Pronto llegará más seminarios de Planificación Financiera.

Estamos comprometidos con la educación financiera y creemos que los miembros con información financiera toman mejores decisiones. Es por eso organizamos docenas de seminarios cada año que son gratis y abiertos al público. No tenemos un seminario de Planificación Financiera en nuestro calendario en este momento, pero tiene acceso a recursos gratis de planificación financiera en nuestro blog o otros seminarios disponibles que sigue.

*Se cobran cargos por los planes de ahorro 529. Las inversiones en planes 529 conllevan riesgos de inversión. Debe evaluar sus necesidades financieras, sus objetivos y su tolerancia al riesgo antes de invertir. Puede encontrar más información sobre los planes 529 en la declaración oficial del emisor o en el documento de la declaración informativa del plan, que debe leerse detenidamente antes de invertir. La mayoría de los planes 529 están patrocinados y administrados por los estados. Los beneficios fiscales estatales varían entre estados y algunos ofrecen a los residentes beneficios fiscales adicionales si invierten en su propio plan estatal. Consulte a un profesional tributario calificado para obtener más información.

**Los productos y servicios de inversión sin depósito se ofrecen por medio de CUSO Financial Services, L.P. (“CFS”), agencia de corretaje y operación bursátil inscrita (Miembro de FINRA y de la Corporación para la Protección de Inversionistas en Valores [SIPC, Securities Investor Protection Corporation]) y agencia de Asesoramiento en inversiones inscrita en la Comisión de valores (Securities and Exchange Commission, SEC). Los productos que se ofrecen por medio de CFS: no están asegurados por la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (National Credit Union Administration, NCUA), por el Fondo Nacional de Seguro de Participaciones en Cooperativas de Crédito (National Credit Union Share Insurance Fund, NCUSIF) ni por ningún otro organismo federal, no son garantías ni obligaciones de la cooperativa de crédito y pueden implicar un riesgo de inversión incluyendo la posible pérdida de capital. Los representantes de inversiones están inscritos mediante CFS. Elevations Credit Union tiene un contrato con CFS para poner a disposición de los miembros de la cooperativa de crédito productos y servicios de inversión que no sean de depósito. Los asesores financieros están autorizados para negociar valores y para hacer operaciones de seguros en ciertos estados. Se envían respuestas o comunicaciones a residentes de otros estados únicamente si se cumplen los requisitos de autorización y de inscripción aplicables. La información que figura en este sitio web está destinada únicamente a los residentes de los Estados Unidos y no constituye una oferta de venta, ni una solicitud de oferta de compra de servicios de corretaje para personas que estén fuera de los Estados Unidos.

***Los productos de seguros de TruStage® están disponibles mediante TruStage Insurance Agency, LLC. El seguro de vida, las anualidades y el seguro de muerte accidental y desmembramiento son de CMFG Life Insurance Company. El programa de seguro de auto y vivienda de TruStage® se ofrece por medio de Liberty Mutual Insurance Company y de otras compañías líderes. En la medida en que lo permita la ley, los interesados se aseguran individualmente; es posible que no todos los interesados califiquen. Los descuentos no están disponibles en todos los estados y varían según el estado. Para el seguro de auto, se obtendrá un informe del consumidor de una agencia de informes sobre solvencia de los consumidores o un informe del auto para cada uno de los conductores mencionados en su póliza, cuando las leyes y regulaciones estatales lo permitan. Consulte su póliza para conocer las coberturas y limitaciones específicas. El seguro que se ofrece no es un depósito ni está asegurado a nivel federal, tampoco lo vende ni lo garantiza su cooperativa de crédito.

Sede central de la compañía, 5910 Mineral Point Road, Madison WI 53705