PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN
Avance con confianza hacia su futuro.
Planificar su jubilación es una de las maneras más importantes de invertir en usted mismo y en su futuro. Nuestro equipo de asesores financieros de gestión patrimonial, disponible a través de LPL Financial LLC (“LPL”)*, está aquí para ayudarle con sus cuentas individuales de jubilación (IRA), planes 401(k), beneficios del Seguro Social y más.
Un asesor financiero de LPL puede ayudarle a:
Revisar su estrategia financiera general para la jubilación
Decidir si, en su caso, es mejor una IRA tradicional o una IRA Roth
Invertir en fondos 401(k), consolide planes 401(k) o traslade sus fondos 401(k) a una IRA
Entender sus opciones de beneficios del Seguro Social
Decida cuál es el momento adecuado para retirar los beneficios del Seguro Social
¿Qué cuenta de jubilación individual (IRA) es la indicada para usted?
IRA TRADICIONAL
Pague impuestos después e invierta más ahora.
Una IRA tradicional le permite ahorrar ingresos antes de impuestos que aumentan con impuestos diferidos. Los fondos se gravan cuando se retiran, según la tasa actual de impuestos sobre los ingresos del propietario. Las contribuciones pueden deducirse de los impuestos. Quién puede abrir una: Prácticamente cualquier persona puede abrir y aportar en una cuenta IRA tradicional. El requisito principal del IRS(Se abre en una nueva ventana) es tener compensación sujeta a impuestos. Beneficios:
En lugar de pagar impuestos sobre sus ingresos, estos se invierten en ahorros
Quizá esté en una categoría de impuestos más baja cuando retire fondos de la cuenta
Los retiros pueden hacerse sin penalizaciones a partir de los 59 años y medio
IRA ROTH
Contribuya fondos después de impuestos ahora para evitar pagarlos más adelante.
Los retiros de una IRA Roth en la jubilación son libres de impuestos. Las contribuciones a las cuentas IRA Roth se hacen con dinero después de impuestos, y las contribuciones no pueden deducirse de los impuestos. Quién puede abrir una: Las cuentas IRA Roth están disponibles para personas con ingresos por debajo de los límites establecidos por el IRS(Se abre en una nueva ventana). Los aportes se pueden hacer a cualquier edad; sin embargo, los límites de contribuciones varían según la edad. Beneficios:
Los retiros calificados al jubilarse estarán libres de impuestos
Las contribuciones originales pueden retirarse en cualquier momento
Si la cuenta está abierta desde hace, al menos, cinco años, los repartos calificados libres de impuestos pueden incluir la compra de la primera casa, gastos de educación o gastos médicos
Los miembros de Elevations obtienen una primera consulta gratuita con un asesor financiero de LPL.
Más servicios de planificación de la jubilación.
CONSULTAS SOBRE PLANES 401(K)
Invierta, consolide o traslade su plan 401(k).
Al cambiar de trabajo o buscar uno nuevo, hay mucho que hacer. Deje que nuestros asesores financieros expertos de LPL Wealth Management le ayuden a decidir qué hacer con los fondos de su 401(k). ¿Gastar? ¿Transferir? ¿Invertir en una cuenta IRA? Una vez que haya tomado una decisión informada, estamos aquí para ayudarle. Nuestros asesores expertos también pueden recomendarle opciones de inversión para su 401(k).
CONSULTAS SOBRE SEGURO SOCIAL
Haga un plan para los beneficios del Seguro Social.
¿Sabía que no es necesario comenzar a recibir los beneficios del Seguro Social en cuanto se jubila? Podemos ayudarle a planificar cuándo comenzar a recibir esos valiosos beneficios para maximizar sus objetivos de jubilación.
CUENTAS IRA DE ELEVATIONS CREDIT UNION
No necesita ir a otro lugar para ahorrar con una IRA.
Con las IRA tradicionales, las IRA Roth y los certificados de IRA, Elevations tiene opciones para estar listo para jubilación. Todas las cuentas IRA de Elevations ofrecen:
$0 de tarifa mensual
$0 de tarifa para aceptar transferencias
Cantidad de dinero ilimitada para transferencias
$100 de depósito inicial mínimo
Securities and advisory services are offered through LPL Financial (LPL), a registered investment advisor and broker-dealer (member FINRA(Se abre en una nueva ventana)/SIPC(Se abre en una nueva ventana)). Insurance products are offered through LPL or its licensed affiliates. Elevations Credit Union name and Elevations Wealth Management Services are not registered as a broker-dealer or investment advisor. Registered representatives of LPL offer products and services using Elevations Wealth Management Services and may also be employees of Elevations Credit Union These products and services are being offered through LPL or its affiliates, which are separate entities from, and not affiliates of, Elevations Credit Union or Elevations Wealth Management Services. Securities and insurance offered through LPL or its affiliates are:
Not Insured by NCUA or Any Other Government Agency | Not Credit Union Guaranteed | Not Credit Union Deposits or Obligations | May Lose Value |
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