AHORRE PARA LA EDUCACIÓN

Ahorre para la educación como un auténtico sabelotodo.

Con el aumento de los costos de la matrícula, es aún más importante encontrar vehículos de inversión para la educación que puedan optimizar sus ahorros. En Elevations, nuestro equipo de asesores financieros de LPL* puede ayudarle a encontrar opciones de ahorro inteligentes, como un plan de ahorro 529 con ventajas fiscales**.

¿Le interesan los planes 529? Un asesor financiero de LPL Wealth Management puede ayudarle a:

  • Decidir qué plan 529 es el indicado para usted

  • Elegir de diversas opciones de inversión

  • Cambiar el beneficiario de la cuenta o trasladar fondos

  • Revisar su estrategia financiera general para ahorros para la educación

  • Entender las ventajas de la planificación patrimonial de los planes 529s

Tres amigos multiculturales en edad universitaria (dos mujeres y un hombre) riéndose juntos y mirando un cuaderno de manera colaborativa.
Padre sostiene al bebé mientras lee un libro, su golden retriever se acueste juguetonamente sobre su espalda por los pies

BENEFICIOS DE LOS PLANES 529

Desde beneficios de impuestos hasta ventajas de planificación patrimonial.

Los planes de ahorro 529 tienen diversos beneficios:

  • Los ahorros aumentan con impuestos diferidos y los retiros están libres de impuestos, cuando se usan para pagar gastos calificados de educación

  • Los planes 529 se ofrecen a nivel estatal; los residentes pueden obtener más beneficios de impuestos

  • Todos pueden abrir un plan 529, independientemente de sus ingresos

  • Los límites de contribución son altos: generalmente, por encima de los $300,000

  • Los fondos pueden asignarse a un beneficiario de cuenta distinto en cualquier momento

  • Ventajas de planificación patrimonial mediante donación anticipada: se permite una donación de suma total de hasta cinco veces la cantidad de exención fiscal anual sobre donaciones

Comience a ahorrar siguiendo estos tres pasos.

Número uno en un círculo

Elija su plan 529.

Nuestros asesores financieros de LPL están aquí para ayudarte. La primera consulta es gratuita para los miembros de Elevations.

Número dos en un círculo

Calcule los gastos calificados.

Los fondos de los planes 529 pueden usarse de muchas maneras, desde inscripción universitaria, cuotas, alojamiento, comidas, libros y suministros, hasta hacer pagos a préstamos estudiantiles o inscripciones de K-12. Nuestros asesores pueden ayudarle a calcular una cantidad adecuada para ahorrar.

Número tres en un círculo

Contribuya.

Muchos planes 529 le permiten contribuir las veces que quiera. Podemos ayudarle con transferencias automáticas mensuales.

¿Qué plan 529 es el indicado para mí?

Dado que los planes de ahorro 529 se implementan a nivel estatal y puede unirse al plan de cualquier estado, tiene más de 50 opciones para elegir. Nuestros asesores financieros de LPL pueden ayudarle a elegir un plan y sus inversiones.

Contáctenos

* Securities and advisory services are offered through LPL Financial (LPL), a registered investment advisor and broker-dealer (member FINRA(Se abre en una nueva ventana)/SIPC(Se abre en una nueva ventana)). Insurance products are offered through LPL or its licensed affiliates. Elevations Credit Union name and Elevations Wealth Management Services are not registered as a broker-dealer or investment advisor. Registered representatives of LPL offer products and services using Elevations Wealth Management Services and may also be employees of Elevations Credit Union These products and services are being offered through LPL or its affiliates, which are separate entities from, and not affiliates of, Elevations Credit Union or Elevations Wealth Management Services. Securities and insurance offered through LPL or its affiliates are:

Not Insured by NCUA or Any Other Government Agency

Not Credit Union Guaranteed

Not Credit Union Deposits or Obligations

May Lose Value

.

Elevations Credit Union (“Financial Institution”) provides referrals to financial professionals of LPL Financial LLC (“LPL”) pursuant to an agreement that allows LPL to pay the Financial Institution for these referrals. This creates an incentive for the Financial Institution to make these referrals, resulting in a conflict of interest. The Financial Institution is not a current client of LPL for brokerage or advisory services. Please visit https://www.lpl.com/disclosures/is-lpl-relationship-disclosure.html(Se abre en una nueva ventana) for more detailed information.

The LPL Financial registered representative(s) associated with this website may discuss and/or transact business only with residents of the states in which they are properly registered or licensed. No offers may be made or accepted from any resident of any other state.

Check the background of investment professionals associated with this site on FINRA’s BrokerCheck(Se abre en una nueva ventana)’.

For additional information, please visit www.lpl.com/CRS(Se abre en una nueva ventana).

**There are fees associated with 529 savings plans. Investments in 529s involve investment risks. You should consider your financial needs, goals, and risk tolerance prior to investing. More information about 529 plans can be found in the issuer’s official statement or plan disclosure document which should be read carefully prior to investing. Most 529 plans are sponsored and administered by states. State tax benefits vary among the states and some offer residents additional tax benefits if they invest in their own state plan. Consult a qualified tax professional for more information.