Un asesor financiero de LPL‡ puede ayudarte a:
- Revisar tu estrategia financiera general para la jubilación
- Decidir si una IRA tradicional o Roth IRA es mejor para ti
- Invertir fondos 401(k), consolidar 401(k) o transferir un 401(k) a una IRA
- Entender tus opciones de beneficios de Seguridad Social
- Decidir el momento adecuado para retirar los beneficios de Seguridad Social
¿Qué IRA es adecuada para ti?
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IRA Tradicional
Paga impuestos más tarde e invierte más ahora.
Una IRA tradicional te permite ahorrar ingresos antes de impuestos que crecen con impuestos diferidos. Los fondos se gravan según el tipo impositivo actual del propietario al retirarlos. Las contribuciones pueden ser deducibles de impuestos.
Quién puede abrir una: Prácticamente cualquiera puede abrir y contribuir a una IRA tradicional. El requisito principal del IRS es tener compensación sujeta a impuestos.
Beneficios:
- Tu ingreso se invierte en ahorro en vez de ser gravado
- Podrías estar en una categoría impositiva más baja al hacer retiros
- Retiros sin penalización a partir de los 59 ½ años
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Roth IRA
Contribuya con fondos después de impuestos ahora para evitar impuestos después.
Los retiros de Roth IRA en la jubilación están libres de impuestos. Las contribuciones a Roth IRA se hacen con dólares después de impuestos y no son deducibles de impuestos.
Quién puede abrir uno: Los Roth IRA están disponibles para personas con ingresos por debajo de los límites establecidos por el IRS. Se puede contribuir a cualquier edad; sin embargo, los límites varían según la edad.
Beneficios:
- Retiros calificados en jubilación libres de impuestos
- Se pueden retirar las contribuciones originales en cualquier momento
- Si la cuenta tiene al menos 5 años, distribuciones libres de impuestos pueden incluir compra de primera vivienda, educación o gastos médicos
Los miembros de Elevations tienen una primera consulta gratuita con un asesor financiero de LPL‡.
Más servicios de planificación para la jubilación
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Consulta 401(K)
Invierte, consolida o transfiere tu 401(k).
Al cambiar de trabajo o buscar uno nuevo, tienes mucho que gestionar. Nuestros asesores financieros expertos en LPL Wealth Management te ayudarán a decidir qué hacer con los fondos de tu 401(k). ¿Gastar? ¿Transferir? ¿Pasar a un IRA? Una vez tomada una decisión informada, estamos aquí para hacerlo realidad. También podemos recomendar opciones de inversión para tu 401(k).
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Consulta de Seguridad Social
Elabore un plan para los beneficios de la Seguridad Social.
¿Sabía que los beneficios de la Seguridad Social no tienen que comenzar justo al retirarse? Podemos ayudarle a planificar cuándo recibir esos valiosos beneficios para maximizar sus objetivos de jubilación.
¿Cómo podemos ayudarte?
Llámanos al (800) 429-7626 | Código de ruta #307074580
‡ Los servicios de valores y asesoría se ofrecen a través de LPL Financial (LPL), un asesor de inversiones registrado y corredor de bolsa (miembro FINRA/SIPC). Los productos de seguros se ofrecen a través de LPL o sus afiliados con licencia. El nombre Elevations Credit Union y Elevations Wealth Management Services no están registrados como corredores o asesores de inversión. Los representantes registrados de LPL ofrecen productos y servicios usando Elevations Wealth Management Services y pueden también ser empleados de Elevations Credit Union. Estos productos y servicios son ofrecidos mediante LPL o sus afiliados, que son entidades separadas y no afiliadas a Elevations Credit Union o Elevations Wealth Management Services. Los valores y seguros ofrecidos a través de LPL o sus afiliados son:
No asegurados por la NCUA ni ninguna otra agencia gubernamental | No garantizados por la cooperativa de crédito | No depósitos ni obligaciones de la cooperativa de crédito | Pueden perder valor |
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