Cuándo y cómo acceder a sus documentos fiscales de Elevations
Sus documentos fiscales de Elevations estarán disponibles en línea o enviados por correo antes del 31 de enero.
Para acceder a sus documentos fiscales en línea, inicie sesión en Banca en línea Elevations y siga las instrucciones a continuación para cada formulario:
- Formulario 1099-INT (ingresos por intereses) - haga clic en el menú "Cuentas" y seleccione "Estados de cuenta y documentos." En el portal, haga clic en "Declaraciones fiscales." NOTA: si sus ingresos por dividendos son menores a $10, no recibirá el formulario 1099-INT.
- Formulario 1098 para hipotecas - haga clic en su hipoteca en el panel de cuentas. En el centro de servicio hipotecario, seleccione el menú "Información del préstamo" y luego "Estado resumen anual."
- Formulario 1098 para HELOCs - haga clic en el menú "Cuentas" y seleccione "Estados de cuenta y documentos." En el portal, haga clic en "Declaraciones fiscales."
Documentos adicionales que podría estar buscando
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Nombre del formulario: 1099-INT
Fecha disponible: Con matasellos no más tarde del 31 de enero
Cómo se recibirá el formulario:
- Los miembros recibirán un formulario fiscal con el total de dividendos de todas las cuentas Elevations, excepto cuentas con diferimiento fiscal como IRAs, ESAs o HSAs. No aparecerán nombres de cotitulares ni números de cuenta en los formularios fiscales
- Los miembros inscritos en eDocuments recibirán su formulario accediendo a Banca en Línea para su cuenta más antigua (la cuenta con el número más bajo)
- Los miembros no inscritos en eDocuments recibirán su formulario por correo a la dirección registrada de su cuenta más antigua (la cuenta con el número más bajo)
- Para inscribirse en eDocuments, inicie sesión en banca en línea, haga clic en la pestaña "Cuentas" y luego seleccione "Extractos y Documentos"
- Como medida adicional contra el robo de identidad, solo se mostrarán los últimos 4 dígitos del número de seguro social en los formularios 1099 INT
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Dividendos generados en cuentas para Extranjeros No Residentes
Nombre del formulario: 1042-S
Fecha de disponibilidad: Con matasellos hasta el 31 de enero
Cómo se recibirá el formulario:
Por cada acción que genere dividendos, los miembros recibirán un formulario fiscal separado, excepto en cuentas con impuestos diferidos como IRA, ESA o HSA. Los nombres de cotitulares y números de cuenta no aparecerán en los formularios fiscales.
- Los miembros inscritos en Documentos Electrónicos pueden acceder a su formulario iniciando sesión en banca en línea
- Los miembros no inscritos en Documentos Electrónicos recibirán el formulario por correo a la dirección registrada
- Para inscribirse en Documentos Electrónicos, inicie sesión en banca en línea, haga clic en la pestaña "Cuentas" y seleccione "Extractos y Documentos"
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Intereses pagados en hipotecas
Nombre del formulario: 1098
Fecha disponible: Con matasellos no posterior al 31 de enero
Cómo se recibe el formulario:
Los miembros recibirán su formulario por correo a la dirección registrada para la cuenta del préstamo hipotecario. También puede encontrar el estado en la banca en línea. Haga clic en su hipoteca en el panel de cuentas, luego en el Centro de Servicios Hipotecarios haga clic en el menú "Información del préstamo" y seleccione "Estado de fin de año."
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Intereses pagados en líneas de crédito con garantía hipotecaria (HELOC), préstamos con garantía hipotecaria y préstamos de construcción para consumo
Nombre del formulario: 1098
Fecha disponible: Enviado por correo a más tardar el 31 de enero
Cómo se recibirá el formulario:
- Los miembros inscritos en eDocuments recibirán su formulario iniciando sesión en la banca en línea para su cuenta con el préstamo garantizado
- Los miembros no inscritos en eDocuments recibirán su formulario por correo a la dirección registrada en su cuenta con el préstamo
- Para inscribirse en eDocuments, inicie sesión en la banca en línea, haga clic en la pestaña "Cuentas" y luego seleccione "Extractos y documentos."
- Como medida adicional de protección contra el robo de identidad, solo se mostrarán los últimos 4 dígitos del número de seguridad social en los formularios 1098
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Intereses pagados en préstamos FHAP garantizados
Nombre del formulario: 1098
Fecha disponible: Con matasellos no posterior al 31 de enero
Cómo se recibirá el formulario:
Los miembros recibirán su formulario por correo a la dirección registrada para la cuenta del préstamo hipotecario. Este formulario no está disponible en línea.
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Distribuciones realizadas desde IRAs y HSAs
Nombre del formulario:
- 1099-R para Cuentas de Retiro Individual Tradicionales y Roth (IRAs)
- 1099-Q para Cuentas de Ahorro para Educación Coverdell (ESAs)
- 1099-SA para Cuentas de Ahorro para Salud (HSA)
Fecha disponible: Con matasellos a más tardar el 31 de enero
Cómo se recibirá el formulario:
Los socios recibirán el formulario por correo a la dirección registrada para la cuenta con diferimiento fiscal. Estos formularios no están disponibles en línea.
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Contribuciones a IRAs y HSAs
Nombre del formulario:
- 5498 para Cuentas Individuales de Retiro Tradicionales y Roth (IRAs)
- 5498-ESA para Cuentas de Ahorro para la Educación Coverdell (ESAs)
- 5498-SA para Cuentas de Ahorro para la Salud (HSAs)
Fecha disponible: Con matasellos hasta el 30 de abril (Formulario 5498-ESA) y 31 de mayo (Formularios 5498 y 5498-SA)
Cómo se recibirá el formulario:
Los miembros recibirán su formulario por correo a la dirección registrada para la cuenta con beneficio fiscal. Estos formularios no están disponibles en línea.
Contribuciones a HSA e IRA del año anterior
Las contribuciones IRA del año anterior deben hacerse en persona o mediante un formulario DocuSign. Las contribuciones HSA del año anterior pueden hacerse en persona, con formulario DocuSign o mediante Formularios Seguros en la banca digital. La fecha límite para hacer contribuciones IRA o HSA del año anterior es el Día de Impuestos: 15 de abril de 2025. Las contribuciones y retiros IRA requieren firma.
Obtenga su reembolso más rápido
Reciba su reembolso de impuestos de forma rápida y segura mediante depósito directo. Para configurar depósito directo, necesitará el número de ruta de Elevations (307074580) y su número de cuenta de 13 dígitos. Puede encontrar su número de cuenta al pie de sus cheques o en banca en línea. Para encontrarlo en banca en línea, inicie sesión y seleccione su cuenta corriente. Seleccione "Detalles" para ver el número de cuenta. Si tiene preguntas, estamos para ayudarle. Por favor, contáctenos.
Preguntas frecuentes
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Verifique que su ingreso total por dividendos sea de 10 $ o más. Puede consultar los dividendos ganados en cada cuenta en su estado de cuenta de diciembre. No recibirá un 1099-INT si los dividendos ganados para un NIF dado son inferiores a 10 $. Si está registrado en eDocumentos y ganó 10 $ o más en dividendos, por favor inicie sesión en la banca en línea, seleccione la pestaña “Cuentas” y luego "Estados de cuenta y documentos."
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Si no tuvo distribuciones de su IRA/HSA, no recibirá un formulario 1099-R/Q/SA.
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En la mayoría de los casos, deberá impuestos sobre la renta al retirar de su IRA Tradicional. Si realiza aportaciones no deducibles a una IRA Tradicional, una parte de cada retiro se considerará la devolución no imponible de esas aportaciones. Consulte a un asesor fiscal.
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Las aportaciones pueden ser deducibles según la cobertura del plan de jubilación, estado civil y ingresos. Lo mejor es consultar a un asesor fiscal.
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No. Las contribuciones a un Coverdell ESA no son deducibles de impuestos.
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Por lo general, si las hizo su empleador, no puede deducirlas. Si las hizo como autónomo, pueden ser deducibles. Consulte a un asesor fiscal.
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No. En este caso, la otra entidad financiera le proporcionará los formularios fiscales 1099-R/1099-Q. Puede recibir formularios 1099-R/1099-Q por otros retiros realizados de su IRA en Elevations Credit Union.
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Un 1099-C informa la cancelación de una deuda por cobranzas. Este formulario muestra la fecha de cancelación y el monto. Hacienda exige que se envíen con matasellos antes del 31 de enero.
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Una copia de su factura de impuestos nos es enviada automáticamente, por lo que no necesita enviarla.
¿Cómo podemos ayudarle?
Llámenos al (800) 429-7626 | Número de ruta #307074580