¿Qué cuenta necesitas?
-
Cuentas de Fideicomiso
Se crea una cuenta de fideicomiso para que el fiduciario pueda gestionar las cuentas del fideicomiso o distribuir fondos a uno o varios beneficiarios.
¿Para quién es?
Fiduciario que necesita un lugar seguro para gestionar los fondos del fideicomiso.
Beneficios clave:
- Tipos de cuentas propiedad del fideicomiso y gestionadas por el fiduciario(s)
- Tipo de propiedad personalizado para distintos fideicomisos (revocable, irrevocable, necesidades especiales, etc.)
- Un acuerdo de fideicomiso bien redactado ayuda a evitar la legalización de testamentos y mantiene la privacidad, aunque no ofrecemos asesoría legal o fiscal.
-
Cuentas de Patrimonio
Una cuenta de patrimonio es una cuenta temporal abierta tras el fallecimiento de una persona. Permite a un albacea o representante gestionar los asuntos financieros del difunto durante el proceso de liquidación del patrimonio.
¿Para quién es?
Albaceas, administradores o representantes designados por el tribunal.
Características clave:
- Cuenta temporal, cerrada cuando el patrimonio se liquida completamente
- Se utiliza para cobrar ingresos, pagar deudas y repartir activos restantes
- Requiere documentos legales (certificado de defunción, nombramiento judicial, etc.)
- Habitualmente necesaria para simplificar el trámite sucesorio
Qué hacer antes de abrir una cuenta
Asegúrate de seguir estos pasos antes de abrir tu cuenta de fideicomiso o patrimonio con Elevations.
-
Cuentas Fiduciarias
Elevations puede ayudar con cuentas fiduciarias revocables e irrevocables, que facilitan la gestión de fondos de un fideicomiso establecido.
- Consulte con un abogado para crear un fideicomiso y preparar un Acuerdo Fiduciario conforme a la ley de Colorado.
- Asegúrese de que todos los Constituyentes/Donantes sean miembros actuales de Elevations o elegibles para serlo.
- Verifique la elegibilidad para ser miembro.
- Programe una cita en una de nuestras sucursales para iniciar el proceso de apertura de cuenta.
-
Cuenta de bienes en sucesión
Esta cuenta permite a un Representante Personal gestionar fondos de una persona fallecida. Para abrirla, debe completar el proceso de sucesión y designar un representante personal.
- Obtener Cartas Testamentarias o de Administración emitidas en Colorado
- Confirmar que el Fallecido habría calificado para ser miembro en Elevations
- Verificar/Confirmar la elegibilidad de membresía
- Programe una cita en una de nuestras ubicaciones para iniciar el proceso de apertura de cuenta.
-
Cuenta Patrimonial de Curaduría
Esta cuenta permite que un curador gestione fondos en nombre de una persona protegida. Si usted es un curador nombrado por el tribunal, puede abrir esta cuenta.
- Necesitará las Cartas de Curaduría emitidas en Colorado. Además, asegúrese de que la Persona Protegida sea miembro actual de Elevations o cumpla los requisitos para serlo.
- Programe una cita en una de nuestras sucursales para iniciar el proceso de apertura de cuenta.
Más formas en que podemos ayudarte
-
Planificación financiera
Ahorra para la jubilación, paga la universidad y todo lo demás.
-
Cuentas de Certificado
Elija el Certificado Flex de 4 meses con un 3,50 % TAE*. Es una forma de bajo riesgo para hacer crecer su dinero.
*Sin penalización por retiro anticipado después de siete días hábiles
-
Cuenta de Ahorros para Socios
Hacemos que ahorrar para tus objetivos sea sencillo y directo.
Preguntas Frecuentes
Las respuestas se basan en las políticas actuales de Elevations.
-
No. Estas cuentas deben abrirse en persona en una sucursal de Elevations.
-
No necesariamente. Sin embargo, el otorgante (para cuentas de fideicomiso) o el causante (para cuentas de patrimonio) debe cumplir con la elegibilidad de membresía.
-
Sí, depende del tipo de fideicomiso y la documentación.
-
Contrato de fideicomiso, cartas testamentarias, cartas de administración o cartas de tutela, según el tipo de cuenta.
-
No, por favor busque asesoramiento legal externo para sus necesidades de fideicomisos y herencias.
-
No, Elevations no ofrece servicios de fiduciario. Elevations solo puede abrir cuentas para patrimonios o fideicomisos.
-
Podemos ayudar a abrir estas cuentas de patrimonio y fideicomiso:
- Fideicomisos revocables e irrevocables
- Cuentas de patrimonio para sucesiones
- Cuentas de patrimonio en tutela
Elevations no puede ayudar con estos fideicomisos en este momento:
- Fideicomisos estándar de ingresos
- Fideicomisos de ingresos Medicaid/Miller
-
A través de Elevations, puede usar estos tipos de productos de depósito para su cuenta de sucesión o fideicomiso:
- Cuenta corriente
- Cuenta de ahorros
- Certificados de depósito (CD)
- Mercado monetario
Si hay fondos de cuentas de fideicomiso o sucesión en una cuenta corriente Elevations, el representante puede usar una tarjeta de débito Visa (entregada por correo) para acceder a esos fondos desde un cajero automático.
-
No, no puede usar productos de financiación ni banca compartida (cooperativa) con estas cuentas.
-
Debido a la complejidad de los requisitos de reporte, Elevations necesitará una cuenta nueva para su patrimonio o fideicomiso.
-
Las designaciones de beneficiarios están regidas por el acuerdo de fideicomiso para cuentas fideicomiso y no están permitidas en cuentas de patrimonio.
-
No se aceptan poderes notariales para abrir cuentas fiduciarias o sucesorias. Para cuentas fiduciarias, el fideicomisario(s) en funciones debe establecer la cuenta.
-
Los requisitos de membresía dependen del tipo de cuenta de patrimonio y fideicomiso:
- Fideicomiso revocable: Todos los Constituyentes/Patrones del fideicomiso deben ser miembros actuales de Elevations o elegibles para serlo.
- Fideicomiso irrevocable: Todos los Constituyentes/Patrones o todos los beneficiarios del fideicomiso deben ser miembros actuales de Elevations o elegibles para serlo.
- Patrimonio hereditario: El causante debía haber calificado para ser miembro en Elevations O tener una cuenta vigente en Elevations al momento de fallecer O todos los beneficiarios nombrados son miembros actuales.
- Patrimonio bajo curatela: La Persona Protegida es miembro actual de Elevations o cumple los requisitos para serlo.
Si se cumplen los requisitos anteriores, los fideicomisarios en funciones, representantes personales y curadores no necesitan ser necesariamente miembros de Elevations.
¿Cómo podemos ayudarte?
Llámanos al (800) 429-7626 | Código #307074580
*Tasa porcentual anual
^Rendimiento porcentual anual
**Todos los programas de préstamos de la cooperativa de crédito, tasas, términos y condiciones están sujetos a cambio sin previo aviso. La tasa mostrada es la más baja para prestatarios calificados. La tasa puede cambiar según la calificación crediticia y factores de suscripción. Consulta con un representante de Elevations para más información. Las ofertas de crédito dependen de requisitos de membresía y aprobación crediticia.