Servicios de transferencia y consolidación 401(k)

¿Cambia de trabajo o se jubila? ¿No sabe qué hacer con su antiguo 401(k)? Elevations Credit Union ofrece consultas personalizadas para ayudarle a entender sus opciones. Desde rollovers y transferencias hasta consolidación de cuentas y conversiones IRA, nuestros asesores financieros LPL‡ están para hacer su transición fácil y financieramente inteligente.
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Ya sea que cambie de empleo o planee su jubilación, nuestro equipo está listo para ayudarle a tomar control de su futuro. Programe una consulta gratuita con uno de nuestros asesores financieros expertos hoy. 

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Preguntas frecuentes

  • Un traspaso 401(k) te permite mover tus fondos del plan de jubilación de un antiguo empleador a un nuevo plan o IRA sin penalizaciones ni impuestos, siempre que se haga correctamente.

  • ¡Sí! Podemos ayudarte a consolidar cuentas 401(k) para simplificar tu planificación de jubilación y gestionar tus inversiones de forma más eficiente. 

  • Nuestros asesores pueden guiarle en sus opciones de inversión 401(k), incluyendo fondos adaptados a su tolerancia al riesgo, plazo y objetivos de jubilación. 

  • Cuando se realiza como un traspaso directo o transferencia de fiduciario a fiduciario, generalmente no hay impuestos ni penalizaciones.

  • Aunque ambos implican mover fondos, un traspaso suele referirse a mover fondos entre distintos tipos de cuentas (como 401(k) a IRA), mientras que una transferencia normalmente ocurre entre cuentas de jubilación similares.

¿Cómo podemos ayudarle?

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Llámenos al (800) 429-7626 | Número de ruta #307074580

‡ Los servicios de valores y asesoría son ofrecidos a través de LPL Financial (LPL), un asesor de inversiones registrado y corredor de bolsa (miembro FINRA/SIPC). Los productos de seguros se ofrecen a través de LPL o sus afiliados autorizados. El nombre Elevations Credit Union y Elevations Wealth Management Services no están registrados como corredores de bolsa ni asesores de inversiones. Los representantes registrados de LPL ofrecen productos y servicios usando Elevations Wealth Management Services y también pueden ser empleados de Elevations Credit Union. Estos productos y servicios se ofrecen mediante LPL o sus afiliados, que son entidades separadas y no afiliadas a Elevations Credit Union ni a Elevations Wealth Management Services. Los valores y seguros ofrecidos por LPL o sus afiliados son:

No asegurados por NCUA ni otra agencia gubernamental
No garantizados por la cooperativa de crédito 
No son depósitos ni obligaciones de la cooperativa de crédito
Pueden perder valor

Elevations Credit Union (“Institución financiera”) proporciona referencias a profesionales financieros de LPL Financial LLC (“LPL”) conforme a un acuerdo que permite a LPL pagar a la Institución financiera por dichas referencias. Esto crea un incentivo para la Institución financiera para realizar estas referencias, generando un conflicto de intereses. La Institución financiera no es cliente actual de LPL para servicios de correduría o asesoría. Visite https://www.lpl.com/disclosures/is-lpl-relationship-disclosure.html para más información detallada.

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